#19 Leñes es verdad!!! Lamas puede arrasar en África, es capaz de arrancar en directo con la conocida escena del niño famélico y el buitre al fondo (naturpixel.com/wp-content/uploads/kevin_carter.jpg), diciendo "estamos aquí con un entrañable niño jugando con su canario africano...Vamos a darle comida, venga, comida, uno le tira un frigorífico encima(se escuchan risas en el plató de Cuatro), uno le da un vaso de leche a este pobre niño intolerante a la lactosa".
#3 Nooo por dios! Mas españoles en Holanda no! Que no cabemos! En mi pueblo tengo contados mas de 20 ya!
Ya mas serios... faltan detalles. El articulo es muy flojito....
Se le olvida que las hipotecas holandesas son muy diferentes de las españolas pero, sobre todo, muy diferente es la deducción por compra de vivienda en la declaración de la renta.
La mayoria de holandeses compra casa con hipoteca de tipo variable a renovar cada 1, 5, 10 o 20 años. Solo pagan intereses y no amortizan capital, en general, porque lo que tengas como retencion de tu sueldo, te es devuelto de los intereses que pagas.
Me explicare mejor: si tienes retenciones de 52% (por encima de 50.000 euros de sueldo es lo que toca) te devuelven con tu declaración el 52% de lo que hayas pagado en intereses por esa hipoteca. Hay hipotecas que invierten parte de lo pagado en fondos de inversión con el fin de saldar la deuda al final de la vida del crédito con el dinero resultante de estas inversiones...
Aun con todo y con eso, las casas aun están mas baratas que en España, entre otras cosas porque mientras las españolas subían todos los años un 20 o un 17% aquí solo subían lo que la inflación... ellos tuvieron su burbuja antes, hasta el año 2000 mas o menos.
Luego esta también lo del NHG, las siglas de Garantía Hipotecaria nacional.
Qué significa esto? Pues básicamente, si nos atenemos a lo que dice en la Web de este organismo, algo así:
"The National Mortgage Guarantee is the name of the guarantee that can be obtained when a loan is taken out for the purchase and/or refurbishment of a dwelling. The Fund stands surety for the repayment of mortgage payments to the lender. If the income is reduced by, for instance, unemployment, disability or divorce, the dwelling may have to be sold and may fetch less than the amount still to be repaid, resulting in a residual debt. The Fund pays the residual debt to the lender. As a result of this security, the lender charges a lower interest rate. The interest advantage may run up to 0.6%.
If, in the opinion of the Fund, the forced sale cannot be attributed to the owner and the owner has assisted in limiting the residual debt as far as possible, the Fund will waive the residual debt.
The most important condition for the NHG is that the dwelling may cost no more than EUR 265,000, including all additional costs such as civil-law notary costs, commission and refurbishment."
Es decir hay un seguro de pago en caso de embargo: si te embargan la casa no has de pagar por el resto de deuda que queda cubierta por el seguro. El tope era antes de esta crisis 265.00 u ahora esta en 350.000.
Igualico que en España... que si te embargan la casa te conviertes en un cadáver financiero de por vida.
<Offtopic> Coño, Remo, no sabía nada de ti... ¿Volverás algún día a resucitar CPI? Yo era uno más entre la multitud que bailamos en la Plaza Mayor con Matt Harding!!! Un saludo!
Y por cierto, gran versión de Stand By Me... Creo que el proyecto se llama Playing for Change pero el tema es un poco viejuno!
#8 Tom__Bombadil 
